北交所开户核心要求为个人投资者需满足20个交易日日均50万元证券资产、2年以上证券交易经验，同时通过风险测评与知识测试；机构投资者无资产门槛，已开通科创板权限可直接豁免核心条件开通。
资产门槛是北交所开户的硬性指标，指申请开通权限前20个交易日，证券账户与资金账户内的日均资产不低于50万元，融资融券融入的资金与证券不计入在内。计算范围涵盖股票、基金、债券、理财、现金及逆回购等场内资产，仅放满20个自然日或短期大额存入均可达标，例如100万放10天即可满足日均50万要求。此门槛旨在匹配北交所服务创新型中小企业的定位，筛选风险承受能力适配的投资者。
交易经验要求为参与证券交易满24个月，起算时间以名下任意证券账户的首笔A股、B股、存托凭证或新三板交易记录为准。该规则无豁免情形，新投资者需累计满2年交易经历方可申请，而已开通科创板交易权限的投资者可直接豁免资产与经验核验，仅签署风险揭示书即可开通北交所权限，这是监管层对合规老投资者的简化通道。
除核心门槛外，风险测评与知识测试是必备环节。个人投资者风险承受能力测评结果需为C4（积极型）及以上，C1-C3保守型、稳健型投资者无法开通。同时需通过北交所知识测评，满分100分需达80分及以上，内容涵盖交易规则、涨跌幅限制、退市机制及风险特征，确保投资者充分了解北交所高波动、高风险属性。
开户渠道与年龄限制也有明确规定，70周岁以下投资者可通过券商手机APP线上办理，70周岁及以上需携带身份证临柜办理，防止高龄投资者误操作。机构投资者开户无资产与经验门槛，仅需符合法律法规及北交所业务规则，提交营业执照、法人身份证明等材料即可办理，适合产业资本与专业投资机构参与。
2021年11月15日前已开通新三板精选层、创新层交易权限的投资者，交易权限自动平移至北交所，无需重复申请。北交所股票交易实行T+1机制，涨跌幅限制为30%，投资风险高于主板，投资者开户前需充分评估自身风险承受能力，理性参与市场交易。
