很多新手容易被社交群私下场外交易、不知名小众交易所吸引，这类渠道也是诈骗高发区域。个人私下点对点交易缺少第三方约束，容易遇到收款拉黑、伪造转账凭证、黑资金流入银行卡导致账户冻结等问题；各类新上线小型交易所大多信息不透明，没有资产储备审计，平台方存在随意限制提币、后台操控行情甚至直接卷款跑路的可能性，一旦出现纠纷，没有可行的维权渠道。即便选择海外头部平台，也要辨别软件真伪，网络中大量仿冒钓鱼APP，登录后账号资产会直接被盗取。
如果仍计划参与相关交易，想要尽可能降低风险，应当优先筛选运营周期长、定期公开储备资产证明、支持冷钱包托管的境外主流平台。同时做好账户安全防护，开启谷歌双重验证，设置提币地址白名单，不要点击陌生链接，杜绝向陌生人分享账号验证码。资金分配上不要长期将大额资产存放交易所，完成交易后及时把虚拟货币提取至硬件冷钱包，减少平台托管带来的潜在风险。还要警惕平台内各类保本理财、高收益质押产品，这类业务普遍存在资金挪用隐患。
除平台风险之外，交易参与者还需要重视国内法律层面的风险。通过银行卡转账买卖虚拟货币，很可能接触到涉赌、涉诈非法资金，一旦流转黑钱，名下银行账户会被公安冻结，情节严重还会涉嫌违法犯罪。虚拟货币价格波动极大，没有涨跌限制，行情剧烈波动下很容易产生大额亏损，且所有交易行为产生的损失，监管机构无法提供维权协助，损失需要参与者自行承担。不要轻信网上所谓稳赚交易策略、专人带单信息，这类内容大多是诱导用户投入资金的骗局。
